tom
[ bankshopper ]
|
 |
donderdag 26 augustus 2010
8:54
|
|
Het fiscaal voordeel op langere termijn weegt niet op tegen de hoeveelheid intresten die je meer moet betalen. Als het financieel mogelijk is kan je best de voor jouw zo kort mogelijk lenen. In dit geval 20 jaar. Vergeet niet dat je ook op 21, 22 , 23, .. kan lenen. Zorg ervoor dat de mensualiteit haalbaar blijft (zeker als alleenstaande).
Stel dat je 87000 euro leent tegen 4%, dan zijn de intresten op:
20 jaar = 38743,28 euro
25 jaar = 49736,93 euro
30 jaar = 61238,11 euro
Het verschil tussen 20 en 30 jaar is 22494,83 euro. Met een fiscaal voordeel van ongeveer 1000 euro per jaar (10 jaar = 10.000 euro) betaal je nog altijd 12494,83 euro meer intresten.
Je kan het verschil qua mensualteit (411 tov 523 euro) natuurlijk ook 'beleggen'. Elke maand 12 euro minder afbetalen gedurende 240 maanden levert je 2880 euro op + intresten.
Ik ben sowieso voorstander om op de kort haalbare termijn een lening af te lossen.
Hopelijk ben je hier iets mee.
Groeten Tom
|
|
|